Segurança Cibernética para Fintechs Reguladas pelo Bacen
Programa completo de conformidade Bacen com proteção técnica e governança regulatória integradas.
O novo cenário regulatório para fintechs
O ambiente regulatório para fintechs do Bacen está mais rigoroso. As Resoluções 4.658 e 4.893 estabelecem obrigações formais e auditáveis para a segurança cibernética, exigindo evidências concretas de uma operação segura e responsável.
Política formal
Política de segurança cibernética documentada e aprovada.
Gestão de risco
Gestão estruturada de risco cibernético com metodologia definida.
Incidentes
Registro e comunicação de incidentes relevantes ao regulador.
Controles técnicos
Controles técnicos efetivos implementados e documentados.
Monitoramento
Monitoramento contínuo de ameaças e conformidade.
Evidências
Evidências auditáveis prontas para fiscalização regulatória.
É essencial ter um programa, governança e comprovação formal do processo de segurança.
O risco de não estar aderente às normas do Bacen
O Bacen pode exigir documentos e evidências a qualquer momento. A ausência deles indica fragilidade na governança e gera consequências severas.
Consequências da não conformidade
Sanções administrativas
Penalidades formais contra a instituição e seus dirigentes
Multas regulatórias
Impacto financeiro direto e imediato no caixa da operação
Restrições operacionais
Limitações impostas à atuação e à expansão de serviços
Perda de credibilidade
Erosão da confiança de investidores, parceiros e clientes
Programa completo de segurança cibernética Bacen
Modelo Movsec para fintech regulada
Estruturamos a adequação regulatória em quatro fases integradas, cada uma construindo sobre a anterior para criar um programa robusto, auditável e sustentável a longo prazo.
Fase 1
Diagnóstico de Conformidade
Fase 2
Estruturação da Política
Fase 3
Implementação de Controles
Fase 4
Monitoramento Contínuo
Fase 1
🔎 Diagnóstico de Conformidade Bacen
Esta fase realiza uma avaliação detalhada da aderência da fintech às exigências de segurança cibernética do Banco Central. O diagnóstico revela lacunas e estabelece a base para o plano de adequação.
Gap Analysis Regulatório
Identifica lacunas frente às Resoluções Bacen 538, 4.658 e 4.893.
Avaliação com CIS Controls e ISO 27001
Compara com melhores práticas globais de segurança da informação.
Mapeamento de Risco Cibernético
Analisa ameaças, vulnerabilidades e impactos potenciais.
Roadmap Priorizado de Adequação
Cria um plano de ação detalhado, priorizado por risco e impacto.
Resultado: Visão clara da maturidade regulatória e caminho para a conformidade.
Fase 2
Estruturação da Segurança Cibernética
Com o diagnóstico concluído, esta fase estabelece a base formal exigida pelas normas do Bacen, estruturando toda a documentação, processos e governança para a conformidade.
Política de Segurança Cibernética
Documento formal com diretrizes e princípios de proteção.
Governança e Responsabilidades
Estrutura clara de papéis e comitês para segurança da informação.
Definição de CISO ou vCISO
Nomeação do responsável pela segurança cibernética.
Gestão de Risco Cibernético
Processo formal para gestão contínua de risco cibernético.
Resposta a Incidentes e Comunicação ao Bacen
Plano de resposta a incidentes e comunicação ao Bacen.
Continuidade de Negócios
Política para resiliência operacional e continuidade de negócios.
Resultado: Programa formal Bacen-compliant, pronto para fiscalização.
Fase 3
Implementação de Controles Técnicos e Organizacionais
Nesta fase, a política se materializa em ações concretas, implantando controles para proteger dados, transações e infraestrutura crítica da fintech.
Autenticação e Criptografia
MFA e proteção de dados em trânsito e repouso.
Vulnerabilidades e Pentest
Varredura contínua e testes de intrusão anuais.
APIs, Rede e DLP
Segurança em integrações, monitoramento e prevenção de vazamento de dados.
Backup e Dark Web
Testes de restauração e monitoramento de Deep/Dark Web.
Treinamento e Conscientização
Capacitação anual e simulações de phishing.
Evidências e Métricas
Documentação formal e indicadores de maturidade para auditoria.
Resultado: Conformidade técnica e organizacional comprovável para fiscalização.
Fase 4
🔄 Monitoramento e Conformidade Contínua
Segurança cibernética para fintech regulada pelo Bacen não é um projeto com data de término — exige monitoramento permanente. Ameaças evoluem, regulações se atualizam e a operação cresce em complexidade. Esta fase assegura que a conformidade conquistada seja mantida e fortalecida continuamente.
SOC 24x7
Centro de operações de segurança com monitoramento integral ou em horário comercial
Gestão de Incidentes
Gestão formal de incidentes regulatórios com workflow de comunicação ao Bacen
Relatórios Executivos
Relatórios de risco cibernético para a alta administração e conselho
Simulações de Incidente
Exercícios periódicos que testam a capacidade de resposta da organização
Revisão Anual
Revisão completa de aderência regulatória para manter conformidade atualizada
Terceiros Críticos
Monitoramento contínuo de fornecedores e parceiros da cadeia de valor
Resultado: manutenção contínua e sustentável da conformidade Bacen, com governança ativa e rastreável.
Plataforma de Governança e Evidência
Opcional
ParceIRO HaloITSM
Como parceiros HaloITSM, implementamos processos de segurança cibernética em uma plataforma ITSM dedicada transformando fluxos manuais em processos automatizados e auditáveis de TI.
Registro formal de incidentes
Todos os incidentes de segurança são registrados, categorizados e rastreados com histórico completo
Controle de SLA de remediação
Prazos de correção monitorados automaticamente com alertas de escalonamento
Gestão de vulnerabilidades
Controle estruturado do ciclo de vida de cada vulnerabilidade identificada
Trilha de auditoria completa
Registro imutável de todas as ações, decisões e evidências para fiscalização
Relatórios consolidados
Painéis e relatórios prontos para diretoria e apresentação ao regulador
Segurança regulatória exige evidência organizada. A plataforma ITSM elimina planilhas dispersas e garante que toda a documentação esteja centralizada, atualizada e pronta para inspeção.
Modelos de contratação
A Movsec oferece três modelos flexíveis de contratação, projetados para atender fintechs em diferentes estágios de maturidade regulatória. Escolha o nível de suporte adequado à sua operação e evolua conforme a necessidade.
🔹 Essencial
Diagnóstico + Estruturação de Governança
Ideal para fintechs que estão iniciando a jornada de adequação regulatória e precisam de uma base sólida de conformidade.
🔷 Regulado
Diagnóstico + Governança + Implementação Completa
Para fintechs que precisam de adequação integral, incluindo todos os controles técnicos e organizacionais exigidos pelo Bacen.
🛡 Avançado
Programa completo + vCISO + SOC + Monitoramento Contínuo
Solução completa e contínua para fintechs que buscam o mais alto nível de maturidade e proteção cibernética regulatória.
Movsec | Segurança Cibernética para Fintechs Reguladas
Atuamos na adequação às normas do Bacen, estruturando governança, gestão de risco cibernético e controles técnicos com foco absoluto em conformidade regulatória. Nossa equipe especializada conhece profundamente o cenário regulatório brasileiro e as necessidades específicas de fintechs supervisionadas pelo Banco Central.
Não espere o regulador perguntar.